Riconciliazione
Il modulo Riconciliazione è uno strumento studiato per aiutare l'utente a riconciliare i propri estratti conto bancari con le transazioni presenti nel suo account Payglobe.
L'uso del modulo non influisce in nessun modo sulle transazioni o sui trasferimenti di fondi.
File di dati
Un file di dati è un file emesso da un acquirente. Viene denominato anche file EPA. Solo acquirenti selezionati inviano file di dati al nostro sistema (si prega di verificare con nostro Assistenza clienti se questo sia il proprio caso).
Grazie all'uso di file di dati inviati dall'acquirente, il sistema è in grado di eseguire un'elaborazione preventiva dei dati, semplificando la procedura di riconciliazione.
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1. Il menu Riconciliazione
Quando è attivata la funzione Riconciliazione nel proprio account Payglobe, il relativo pulsante viene visualizzato nel menu superiore dell'account.
La voce di menu Riconciliazione contiene le voci secondarie seguenti:
- Reportistica consente di visualizzare le transazioni elaborate e i dettagli relativi all'esborso dell'utente
- Configurazione consente di configurare i Push Reports.
- Download consente di scaricare tipi diversi di report direttamente dal proprio account Payglobe.
1.1 Reportistica
Nel menu Reportistica sono visibili le schede seguenti, che rispecchiano il ciclo vitale di una transazione. Pertanto una transazione comparirà solo in una scheda, a seconda del suo stato.
- Transazioni elaborate: questa vista raccoglie tutte le transazioni elaborate sul gateway, per le quali però il denaro non è ancora stato ricevuto da Ingenico Financial Solutions, e pertanto non è ancora stato sborsato.
- Pagamento: questa vista raccoglie tutti i dati relativi alle transazioni che sono state eseguite da Ingenico Financial Solutions.
1.1.1 Transazioni elaborate
La "Processed transactions overview" indica il numero totale di transazioni in corso, per le quali il denaro non è ancora stato pagato dall'acquirente o ricevuto da Payglobe, raggruppate per valuta.
Sono visualizzate le seguenti colonne:
| Nome | Descrizione | Esempio |
|---|---|---|
| Valuta | Valuta della transazione | EUR |
| Importo totale pagato | Importo della transazione | 1 EUR |
| Numero di transazioni | Per transazioni raggruppate, il numero di transazioni contenute nella linea in questione. | 1 |
| Azione | Facendo clic sul pulsante "Details" appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una. | - |
Esempio:
In "Processed transactions summary based on currency", selezionando una valuta nel menu a discesa, è possibile visualizzare i dettagli delle transazioni in corso per ciascun brand.
Sono visualizzate le seguenti colonne:
| Nome | Descrizione | Esempio |
|---|---|---|
| Brand | Metodo di pagamento della transazione | Visa |
| Importo totale pagato | Importo della transazione | 1 EUR |
| Numero di transazioni | Per transazioni raggruppate, il numero di transazioni contenute nella linea in questione. | 1 |
| Azione | Facendo clic sul pulsante "Details" appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una. | - |
Esempio:
Facendo clic sulla freccia blu a sinistra, è possibile visualizzare i dettagli per ciascun tipo di voce: Pagamenti, Rimborsi e Pagamenti eliminati:
Facendo clic sul pulsante dei dettagli appare l'elenco delle transazioni incluse e consente di accedere alla cronologia finanziaria di ciascuna transazione, una per una.
Sono visualizzate le seguenti colonne:
| Nome | Descrizione | Esempio |
|---|---|---|
| Pay ID (ID pagamento) | Identificativo univoco del pagamento | 100633195 |
| Rif. transazione commerciante | ID ordine commerciante | order123ab |
| Order description | Descrizione deIl'ordine del commerciante | abc |
| Order date | Data dell'ordine (gg-mm-aaaa) | 07/08/2014 |
| Payment date | Data della transazione (gg-mm-aaaa) | 07/08/2014 |
| Gross amount | Importo totale della transazione o del gruppo di transazioni (inclusi gli oneri per l'acquirente). Si tratta dell'importo visualizzato nel back-office, ad esempio, in "Financial history". |
13,52 EUR |
| Status | Status del gateway della transazione (ovvero 9 – Payment requested) | 9 |
| Name | Il nome dell'acquirente | John Doe |
| Brand | Il metodo di pagamento della transazione | iDEAL |
Esempio:
1.1.2 Pagamento
Questa vista mostra gli esborsi effettuati dall'acquirente/dall'incaricato della riscossione.
Una sezione di ricerca consente di limitare l'elenco basandosi sulla data dell'esborso, l'importo corrisposto o il riferimento dell'esborso.
La tabella mostra l'elenco degli esborsi, completa di importi, ordinato per data (il primo è il più recente). Il riferimento relativo all'esborso è il numero indicato nella comunicazione strutturata del pagamento visibile nell'estratto conto della banca dell'utente.
Facendo clic sulla freccia verde a sinistra, vengono visualizzati i dettagli relativi all'esborso e a tutti i tipi di operazioni associati (transazione, rimborso, storno di addebito, onere e costi vari, prenotazione di adeguamenti o addebiti diretti). I dettagli si possono scaricare facendo clic sul pulsante "Scarica report completo". La struttura del file è descritta nella guida Push Reports.
è possibile selezionare tutte le commissioni sul conto e sull'elaborazione e le commissioni di servizio finanziarie e sulla transazione associate al pagamento selezionato.
L'importo del pagamento corrente corrisponde alle commissioni di servizio finanziarie e sulla transazione meno le commissioni sul conto e sull'elaborazione meno le operazioni di pagamento.
Di seguito è fornita la descrizione della vista.
| Nome | Contenuto | Esempio |
|---|---|---|
| Commissioni sul conto | ||
| Codice operazione | Tipo di operazione (per tutti i valori possibili, vedere la sezione "Tipi di operazione" nella guida che illustra i push report) | NAST |
| Dettagli | La descrizione dell'operazione | Impostazione dell'account |
| Transazione e finanziarie | ||
| Pagam. ID | Identificativo univoco del pagamento | 100633195 |
| Ref transazione negoziante | ID ordine commerciante | order123ab |
| Descrizione dell'ordine | Descrizione deIl'ordine del commerciante | abc |
| Data dell'ordine | Data dell'ordine | 2014-08-07 |
| Data di pagamento | Data della transazione (aaaa-MM-gg) | 2014-08-07 |
| Importo della transazione | Importo totale della transazione o del gruppo di transazioni (inclusi gli oneri per l'acquirente). Si tratta dell'importo visualizzato nel back-office, ad esempio, in "Financial history" (storico finanziario). |
14,31 EUR |
| Importo lordo |
Importo della transazione espresso nella valuta del commerciante |
13,52 EUR |
| Interchange amount (disponibile dal gennaio 2015) | Onere interbancario per l'accettazione di transazioni basate su carta (espresso nell'unità più piccola della valuta utilizzata). | 0,10 EUR |
| Commissione schema | Commissione schema | 0,10 EUR |
| Tasso di cambio | Tasso di cambio | 0.12 |
| Commissione sul cambio | Commissione sul cambio | 0,10 EUR |
| Importo netto | L'importo che l'utente riceve sul proprio conto bancario (= importo lordo al netto della commissione dell'acquirente, di storni di addebiti e altri costi) | 13,52 EUR |
| Stato | Status del gateway della transazione (ovvero 9 – Payment requested) | 9 |
| Metodo di pagamento | Il nome dell'acquirente | Giovanni Rossi |
| Payment method | Il metodo di pagamento della transazione | VISA |
| Operazioni relative all'esborso (ovvero prenotazione di adeguamenti e addebiti diretti) | ||
| Codice operazine | Tipo di operazione (per tutti i valori possibili, vedere la sezione "Tipi di operazione" nella guida che illustra i push report) | NDDP |
| Importo lordo | È vuoto per i dettagli non riferiti a transazioni. | |
| Importo netto | L'importo dell'operazione + valuta | 10 EUR |
| Dettagli | La descrizione dell'operazione | addebito diretto |
1.2 Configurazione
Nell'area superiore della schermata di configurazione, sarà visibile la sezione Electronic Reporting" dell'account. La sezione proporrà dei report preconfigurati. I report di esborsi vengono inviati ogni volta che l'acquirente/l'incaricato della riscossione conferma il versamento del denaro sul proprio conto bancario.
L'utente può attivare:
- il "Payout report", che include soltanto dati relativi alle transazioni (transazioni, rimborsi, storni di addebiti, inversione di storni di addebiti).
- The “Payout Report including non-transactional data” which includes both transactional (as mentioned above) and non-transactional data if applicable (ie. Account/service setup fees, monthly/yearly fees, payout fees, additional refunds/chargebacks/authorization fees, reserve adjustments and direct debits).
Se i push report sono stati configurati prima dell'ottobre 2014, è possibile che vi siano ancora dei report configurati nelle versioni obsolete, come indicato di seguito:
- "Payout Confirmations" invia un report giornaliero con transazioni per le quali il pagamento è stato confermato dall'acquirente.
- "Reconciled Payments" invia un report dei pagamenti riconciliati nella giornata (pagamenti per i quali è stata eseguita la riconciliazione). Questa funzione e questo report sono stati dismessi dopo l'ottobre 2014.
Nota: affinché questa funzione sia abilitata è necessario che sia attivata l'opzione "Push Reports" del proprio account.
La struttura del file è visibile nella Push Reports.
1.3 Download
Nella schermata "Reconciliation Download" è possibile scaricare 2 tipi di report per riconciliazione:
- il "Payout report", che include soltanto dati relativi alle transazioni (transazioni, rimborsi, storni di addebiti, inversione di storni di addebiti)
- Il "Payout Report including non-transactional data", che include sia dati relativi alle transazioni (come citato in precedenza) sia i dati che esulano dalle transazioni, se pertinenti (ovvero oneri dell'account/per le impostazioni di assistenza, oneri mensili/annuali, oneri per esborsi, ulteriori oneri per rimborsi/storni di addebiti/autorizzazioni).
È possibile eseguire un download in base alla data di esborso (la data in cui l'acquirente/l'incaricato della riscossione ha confermato il trasferimento dei fondi sul conto bancario dell'utente) o del riferimento dell'esborso (il numero indicato nella comunicazione strutturata di un trasferimento di fondi sull'estratto conto bancario dell'utente).
L'utente può inoltre scegliere il formato di file che desidera per il proprio report: "csv" o "txt".
La struttura del file è descritta nella guida Push Reports.
2. Stato riconciliazione
Il campo Recon. Stat. (stato riconciliazione), nella schermata relativa ai dettagli della transazione accessibile da View transactions (Visualizza transazioni), fornisce informazioni in merito all'elaborazione finanziaria della transazione.
Gli stati possibili sono i seguenti:
Transazione
- Transazione elaborata
- Inviato all'acquirente
- Pagato dall'acquirente
Rimborsi
- Rimborso in sospeso
- Rimborso elaborato
- Rimborso rifiutato
Domande frequenti
Nel menu dell'account Payglobe, è possibile cercare facilmente le transazioni selezionando "Operations" (Operazioni) e facendo clic su "View transactions" (Visualizza le transazioni) o "Financial history" (Storia finanziaria), in funzione del tipo di risultati di transazione cercati.
Andare alla sezione Consultazione delle transazioni per ulteriori informazioni.
Per impostazione predefinita, è possibile inviare la merce o fornire il servizio una volta che la transazione ha raggiunto lo stato "9 - Payment requested" (9 - Pagamento richiesto). Tuttavia, anche se lo stato 5 indica un risultato positivo, si tratta solo di una prenotazione temporanea di un importo in denaro sulla carta del cliente. Una transazione in stato 5 deve ancora essere confermata (manualmente o automaticamente) per passare allo stato 9, lo stato positivo finale per la maggior parte dei metodi di pagamento.
Visitare la sezione Stati delle transazioni per ulteriori informazioni.
L'opzione Refunds (Rimborsi) deve essere attivata nell'account.
Per maggiori informazioni, visitare la sezione Mantenere le vostre transazioni.
Un'icona con pollice verde alzato indica che una transazione è stata completata con un metodo di autenticazione 3-D Secure, ad esempio Digipass o lettore di carte. Tuttavia, non significa necessariamente che il pagamento sia stato elaborato. Occorre sempre controllare lo stato della transazione per sapere se si riceverà il denaro.
Andare alla sezione Stati transazione per ulteriori informazioni.
Per ulteriori informazioni andare alla sezione di confronto tra le funzioni Visualizza le transazioni e Storico finanziario.
È possibile eseguire rimborsi solo su transazioni per le quali i fondi hanno già ricevuto (lo stato 9 nel nostro sistema ) per almeno 24 ore. Una cancellazione o annullamento può essere fatto entro circa 24 ore dopo che lo stato finale è stato ricevuto (stato 9 o 5).
Per conoscere l'ora di chiusura (cut-off time) dell'acquirente, si consiglia di verificare direttamente con il nostro servizio clienti.
Quando una transazione raggiunge lo stato 9, che indica il pagamento da parte del cliente, l'acquirente o la banca depositerà il denaro sul conto. Il momento in cui avviene questo pagamento varia in base al metodo di pagamento e all'acquirente. Si consiglia di controllare direttamente con l'acquirente o la banca, qualora si pensi che la ricezione del denaro non sia avvenuta in modo puntuale.